国际金融体系启动再造

此次金融危机已警示人们：“必须创造性地改革现行国际金融体系。”

3月20日到22日在钓鱼台召开的“中国发展高层论坛2010”上，与会的中外官学界纷纷就这一问题进行反思。

此次金融危机的爆发与蔓延，已经暴露出当前国际金融体系的内在缺陷和系统性风险。 约瑟夫·E·斯蒂格利茨在会上说，到了构建新的金融制度的时候了。

专家们普遍认为，以放松管制为核心的监管理念、监管制度的漏洞和监管手段的不足；金融机构的治理结构的缺陷；追求短期利益，缺乏制衡机制；风险与收益不均衡的创新产品；不负责任的评级机构等等，这些都为爆发金融危机埋下了隐患。

美国斯坦福大学教授、诺贝尔经济学奖获得者迈克尔·斯宾思在21日回答包括《财经》记者在内的媒体采访时表示，“金融监管体系确实有一些风险，其改革非常重要。”他说，总的来说，这次危机的一个最大教训不管是从央行的角度还是其他考虑资产负债表的机构，由高杠杆率导致资产泡沫是非常危险的事情，一旦泡沫破灭，就影响到实体经济，影响到就业，而且经过十多年才能恢复。

《财经》记者拿到由中国人民银行调查统计司司长张涛和中国人民银行研究局金融市场处处长卜永祥共同撰写的一份名为《国际金融体系重建与中国的角色》的报告，该报告预测，后危机时代各国金融监管体制将面临全面改革。

改革主要包括加强和改进宏观审慎管理，推行逆周期性的政策调节；更加重视管理系统性金融风险，加强对具有系统重要性金融机构、市场和工具的监管；对金融企业设立更严格的资本金和其他监管标准，大型、可替代性弱、关联性强的机构将被设置更高标准；扩大风险监管的覆盖面，涵盖表外资产、交易对手风险等；重视杠杆比率、流动性指标作为监管指标。

同时，这份报告预计，金融经营的组织机构和方式将出现变化。从金融机构形式看，为降低金融风险，传统投资银行将面对向银行控股公司转型的压力，接受更为严厉的资本金监管。从经营方式看，为鼓励商业银行专注核心业务，可能限制其从事对冲基金、私募股权基金、自营业务等多元化业务，将出现专业化的趋势。

另外国际货币体系也将加快变革。国际货币体系将由美元主导逐步转向国际储备货币多元化，特别提款权等国际储备货币将发挥作用。中国人民银行行长周小川此前曾提出，创造一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的国际储备货币，从而避免主权信用货币作为储备货币的内在缺陷。

也有专家表示，国际货币基金组织特别提款权应该在国际金融改革中发挥更多作用。

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